●要有可靠的国际化团队
当大家都认为机会来临的时候，识别风险就变得十分重要。银河证券研究中心首席经济师滕泰称：“入股之前，要了解投资对象背后的盈利结构、资产负债模式、杠杆背后所隐含的风险，不了解的情况下，不要盲目进行。”
独立经济学家谢国忠说：“平安就不一样。他雇了很多国际管理团队。这些团队有很好的经验，做起海外投资就比较顺手。”
中国人民银行研究生部博士生导师吴念鲁指出：给中资金融机构做财务顾问的机构很多本身就因次贷麻烦缠身，指望他们给出合理的建议是值得怀疑的。中国金融企业在做海外投资，包括当年引进战略投资者的财务顾问基本上都是“一拨人”，“他们能真正站在中国企业的立场上吗？”
●要有对等谈判的心态
某外资投行中国区负责人表示：“中资金融机构在投资的时候，应该多考虑一些跟美国人要一些政治筹码。当年中海油收购优尼科，美国国会极力反对。现在它的金融机构出问题了，指望中国人来救，至少美国国会或者白宫要出来表示一下友好，我再给你钱，对吧？”
吴念鲁认为，要讲究对等原则。“比如外资参股中国银行、工行都是3年的锁定期，为什么中投投黑石要等4年？”
滕泰也认为：“谈判的条件是不公平的，拿那么多的股权居然人家一个投票权都不给你。为什么没有争取到最好的条件？回过头来看，还是因为对形势的判断是不够的，假如能预见到后面市场会这么大跌，就不该急着出手。你还那么迫切，牺牲所有条件去进？你不让进，我就不买；不给董事会席位，我还不干呢。主动权其实在我们手里。”
出击海外还是专注本土？
在支持中国金融企业借势出海的主流观点之外，反对“机会主义”的声音也占有相当的分量。他们认为，中国金融企业应该关注本土机会，而不是急于“走出去”。
全国工商联并购公会会长王巍认为，当此次贷危机之时，中国经济界整体应该考虑的是本土经济如何回避风险、应对风险的问题，而不是抄到“敌人”后方去。从总体上讲，中国整个国家和企业并没有做好海外收购的准备。“我们之前的制造业收购也不过是买资产，但买公司，尤其是买金融服务类型的公司，那完全是两回事，你的文化、管理有什么可以输出的？现在金融企业说抱着学习的低调心态，只是参股，不进董事会，不要投票权，那是被逼的，很难说明这些公司真的有所觉悟，从之前中国公司海外收购失败的教训中学到了什么。”
谢国忠说，澳大利亚麦格理银行上世纪70年代创立，到了90年代中期才走出去的，准备了20多年的时间。中国金融企业的市场化才刚刚开始，需要把激励机制搞好，吸纳很好的国际化人才。企业需要经历几个经济周期，风险控制经得起考验了，再去想国际化。“说什么交学费，钱就是钱，有的还是别人的钱，你别拿别人的钱去交学费啊？”
华泰保险公司董事长王梓木说：“也有人向我们建议，参股一些海外金融机构，但我们感觉自己的实力还不是很强，再一个参股的目的和意义也不十分明确。全世界现在公认中国的市场是目前世界上最好的市场，把自己的有限资本拿到国外去发展，到底是事倍功半、还是事半功倍呢？”
在这一波战略性参股欧美金融机构的热潮之中，也注意到，实力雄厚的国有商业银行如工行、建行、中行除了在新兴市场国家有一些收购案之外，并未卷入其中。这或许并非巧合。
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